Причина - использование рискованной бизнес-модели.
13 апреля Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у костромского Конфидэнс Банка, который по величине активов занимал в банковской системе РФ 271-е место. Соответствующий приказ опубликован на сайте регулятора. В кредитном учреждении назначена временная администрация.
Проблемы в деятельности ООО КБ «Конфидэнс Банк» возникли в связи с использованием рискованной бизнес-модели, ориентированной на обслуживание интересов основного собственника и, как следствие, формированием на балансе значительного объема активов неудовлетворительного качества, - говорится в сообщении Банка России.
Там отметили, что в банке не соблюдали требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части представления в уполномоченный орган необходимых сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и идентификации выгодоприобретателей клиентов. При этом кредитной организацией проводились сомнительные транзитные операции.
Банк России неоднократно применял в отношении ООО КБ «Конфидэнс Банк» меры надзорного реагирования, в том числе четыре раза вводил ограничения на привлечение вкладов населения. Руководство и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности. В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение о выводе ООО КБ «Конфидэнс Банк» с рынка банковских услуг, - отмечено в сообщении.
Добавим, что Конфидэнс Банк является участником системы страхования вкладов. Вкладчики банка, в том числе индивидуальные предприниматели, в случае отзыва лицензии могут рассчитывать на выплаты в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика. Дополнительную информацию о порядке выплаты страхового возмещения можно получить вкладчиками по телефону горячей линии Агентства (8-800-200-08-05), а также на сайте Агентства в сети Интернет в разделе «Страхование вкладов/Страховые случаи» (www.asv.org.ru).