Житель Костромы, о котором пойдет речь, неожиданно оказался в центре криминальной схемы, связанной с отмыванием денежных средств. По данным, предоставленным пресс-службой Свердловского районного суда, мужчина был шокирован, обнаружив, что на его имя был открыт банковский счёт в АО КБ «Модульбанк». Этот счёт использовался для проведения значительных финансовых операций, без его ведома и участия.
Столкнувшись с такой неприятной ситуацией, костромич был вынужден обратиться в суд, чтобы добиться аннулирования договора банковского обслуживания, который, как выяснилось, никогда не был им подписан. В ходе судебных разбирательств стало известно, что неустановленное лицо открыло счёт, используя фальшивый паспорт с данными жителя Костромы. Этот поддельный документ был представлен банку, который, как утверждает истец, не провёл должной проверки предоставленной информации.
Банк, со своей стороны, категорически отвергал все обвинения и настаивал на том, что его сотрудники действовали в строгом соответствии с внутренними процедурами и регламентами, не допуская никаких нарушений со своей стороны. Тем не менее, суд провёл тщательное исследование документов, связанных с открытием счёта. Было проанализировано заявление на открытие счёта, где стояла поддельная подпись костромича, и копия паспорта, которая значительно отличалась от настоящего паспорта мужчины.
В результате тщательного рассмотрения всех представленных доказательств, суд пришёл к выводу, что банк не предпринял необходимых мер для надлежащей идентификации клиента. Это упущение со стороны банка открыло возможности для действий мошенников. По итогам судебного разбирательства, договор об открытии банковского счёта на имя костромича был признан недействительным, а также было постановлено, что банк обязан возместить истцу все судебные издержки, понесённые в ходе этого дела.
