Снимать и класть деньги на карту без внимания налоговой теперь не выйдет: от какой суммы начнется тотальный контроль
В 2025 году в России вступили в силу новые правила финансового контроля, которые в первую очередь затрагивают рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий. Эти изменения направлены на повышение прозрачности рынка и борьбу с незаконными финансовыми операциями, такими как отмывание денег и финансирование терроризма.
Что изменилось в финансовом контроле?
Ранее банки обязаны были сообщать о внесении наличных свыше одного миллиона рублей в уставный капитал компаний, но теперь это требование отменено. Аналогично, получение наличных по предъявительному чеку от иностранных организаций больше не считается подозрительной операцией. Эти меры упрощают ряд процедур для бизнеса и снижают бюрократическую нагрузку.
Однако контроль за операциями с золотом, серебром, драгоценными камнями и ювелирными изделиями стал более жёстким. Особое внимание уделяется физическим лицам, которые покупают или продают инвестиционные драгоценные металлы через банки. Эта сфера традиционно считается уязвимой для незаконных финансовых схем, поэтому усиление контроля здесь является логичным шагом.
Как нововведения повлияют на бизнес и банки?
Компании, работающие с драгоценными металлами, теперь обязаны адаптировать свои внутренние процедуры и системы контроля, чтобы соответствовать новым требованиям. Банки должны оперативно передавать информацию о подозрительных операциях в Росфинмониторинг — ведомство, ответственное за финансовую безопасность.
Кроме того, Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные финансовые операции на срок до 10 дней для проведения проверки. Если блокировка окажется ошибочной, граждане и компании смогут подать заявление на разблокировку и обжаловать решение в суде.
Что изменится для обычных граждан?
Если человек не связан с покупкой или продажей драгоценных металлов и ювелирных изделий, новые правила на него не распространяются. Обычные банковские переводы, снятие наличных и платежи по картам останутся без изменений и не попадут под усиленный контроль.
Почему эти изменения важны?
Рынок драгоценных металлов традиционно привлекателен для отмывания денег и других незаконных операций. Усиление контроля позволит быстрее выявлять подозрительные сделки и предотвращать преступные схемы. Это повысит доверие к рынку и защитит добросовестных участников, а также улучшит общую финансовую безопасность.
Итог
В 2025 году финансовый контроль в России стал более точечным и сфокусированным на рисковых сферах, таких как рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий. Эти меры направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма без создания лишних препятствий для честных граждан и бизнеса.
Для большинства россиян банковские операции останутся прежними, но важно следить за изменениями в законодательстве и своевременно адаптироваться к новым требованиям, чтобы избежать проблем.
Фото: ko44.ru
Читайте также:
- Теперь ясно, почему в СССР почти не было саранчи, а сейчас ее стало пруд пруди: вот в чем причина
- Опрыскивание — это слишком сложно: 1 секунда — и огромная яблоня очищена от тли — жаль, раньше не знала о способе
- Разводим 50 граммов — и ванна сияет даже в кромешной тьме: ни ржавчины, ни налета — классный лайфхак
- С 14 июня на теплицы вводится запрет: приняли решение для всех россиян, у кого есть дача или участок - новые штрафы