Мошенники стали действовать хитрее: теперь они сами пополняют счета ничего не подозревающих людей. Переводы выглядят как обычные случайности, но за ними нередко стоят схемы обналичивания и попытки втянуть получателя в финансовые махинации.
Опасность «подарочных» переводов
Ситуация начинается невинно: приходит уведомление о пополнении карты. Первая мысль — кто-то ошибся. В некоторых случаях это действительно так: плательщик случайно указал не тот номер телефона в системе быстрых платежей. В таких случаях деньги нужно вернуть строго тем же путем — только на те реквизиты, с которых они поступили.
Но чаще за этим стоит совсем другая история. Мошенники переводят средства на счета случайных людей, а затем начинают звонить и просить вернуть деньги на «правильные» реквизиты. Если повестись на их уловку, можно невольно стать соучастником преступления.
Как работает схема: реальные истории
Случай первый. Жительнице Москвы пришёл перевод на 30 000 рублей. Через несколько минут раздался звонок: взволнованный голос просил вернуть деньги на счёт другого человека. Женщина могла подумать, что помогает, но на деле становилась частью схемы: деньги изначально принадлежали настоящей жертве, у которой их выманили, а «возврат» превращал бы её в посредника по обналичиванию.
Случай второй. Другой мужчина получил перевод на 15 000 рублей. Следом поступил звонок с просьбой вернуть деньги «по другим реквизитам». Он согласился. Через несколько дней ему позвонил покупатель телевизора, оплаченного на его номер телефона, и потребовал вернуть деньги. Оказалось, мошенники сделали поддельный сайт, брали оплату на номер мужчины, а товар, конечно, никто не собирался отправлять.
В итоге к нему могли предъявить претензии как к человеку, который получил деньги за несуществующую покупку. В некоторых случаях такие ситуации заканчиваются судебными разбирательствами.
Что делать, если пришёл неожиданный перевод
Важно действовать спокойно и осторожно. Не нужно спешить переводить деньги обратно, даже если звонят и давят на жалость. Алгоритм простой:
- Свяжитесь с банком и сообщите об ошибочном переводе
- Не переводите средства по реквизитам, которые диктуют звонящие
- Возвращайте деньги только по тем данным, откуда они пришли
- Не присваивайте деньги себе : если это связано с мошенничеством, можно попасть под подозрение
В спорных ситуациях лучше лишний раз проконсультироваться с сотрудниками банка или юристом, чтобы не оказаться крайним в чужой схеме.
Главное правило
Если пришёл перевод от незнакомого человека — не паниковать и не торопиться. В эпоху, когда мошенники придумывают всё новые способы обмана, поспешные действия могут обернуться большими проблемами. Спокойствие и проверка информации через банк помогут сохранить не только деньги, но и репутацию, пишет автор Дзен-канала “ Mr.Android — эксперт по гаджетам ”.
Читайте также: «Пошутил над жуликом — и пожалел»: реальные истории мести телефонных мошенников, от которых стынет кровь
