В 2025 году россиянам стоит внимательнее относиться к безналичным переводам, так как некоторые операции могут быть расценены как финансирование экстремизма. Об этом предупредил руководитель Центра правопорядка Москвы и области Александр Хаминский. Усиленный контроль за финансами и внимание к подозрительным транзакциям могут привести к блокировке карт и даже уголовным последствиям.
Какие переводы вызывают подозрения?
Крупные суммы сразу
Если на личную карту поступает много денег с разных счетов или предприниматель ведёт расчёты не через бизнес-аккаунт, банк начинает проверку.
Разовое обналичивание крупных средств
Вывод больших сумм может показаться попыткой скрыть доходы или участвовать в мошенничестве.
Многочисленные переводы между физлицами
Если деньги приходят и тут же уходят на другой счёт, это может вызвать вопросы у банков.
Оплата товаров и услуг на личные карты
Особенно опасны переводы незнакомцам — закон не запрещает, но такая анонимность повышает риски.
Чем это грозит?
Заморозка счёта
Банк может заблокировать карту до выяснения обстоятельств, а отказ предоставить документы приведёт к полной блокировке.
Уголовная ответственность
По статье 205.1 УК РФ за содействие терроризму грозит штраф до миллиона рублей или даже пожизненное заключение.
Потеря денег
Переводы на неизвестные счета могут оказаться частью мошеннических схем, из-за чего вернуть деньги будет невозможно.
Как избежать проблем?
Не переводите деньги незнакомцам
Пользуйтесь только официальными платёжными сервисами и терминалами.
Проверяйте благотворительные сборы
Убедитесь, что организация зарегистрирована и работает легально.
Используйте бизнес-счёт
Если занимаетесь предпринимательской деятельностью, оформите расчётный счёт.
Проверяйте сделки
При покупке недвижимости и других крупных вложениях уточняйте юридическую чистоту сделки.
Сохраняйте документы
Чеки и выписки помогут доказать законность ваших операций в случае вопросов со стороны банка.
Реальные случаи
В Москве уже были аресты по статье 205.1 УК РФ: мужчину задержали за подозрительные платежи, которые оказались связаны с незаконными операциями. Подобные случаи зафиксированы во Владимирской области, Казани и Дагестане.
Государство ужесточает контроль за финансами, поэтому важно соблюдать осторожность при переводах, чтобы не столкнуться с неожиданными последствиями, пишет pnz.ru .
Фото: ko44.ru
Читайте также:
- 5000 рублей начислят каждому. Всех, у кого есть карта «Мир», ждет сюрприз с 7 февраля
- Теперь это строго запрещено: новое правило вводится для всех, у кого есть своя квартира или дача
- Сегодня уже все работает - проверяйте: Сбербанк обрадовал всех, у кого есть доступ в «Сбербанк Онлайн»
- Это мясо в два раза полезнее курицы и говядины: его нужно попробовать каждому
- Весной ударят аномальные морозы, которые будут хлеще зимних в разы. Синоптики дали прогноз на март и апрель
- Пенсионерам с 7 февраля зачислят на карты удержанные за 2022-2024 суммы: проверяйте счета
- Одна чайная ложка в фарш – и котлеты получаются словно весеннее облачко: легкие и сочные
