Причина – подозрительная активность.
В октябре вступит в силу закон, который обязывает банки автоматически блокировать операции по банковским картам клиентов при возникновении сомнений в законности операций.
Если банк предполагает, что операция может совершаться без согласия владельца денежных средств, он обязан связаться с клиентом. Если клиент не подтверждает операцию, то деньги остаются на счете. Если связаться с ним не удалось, через 2 рабочих дня средства размораживаются и уходят по указанным реквизитам.
Признаков, по которым банк может отнести операцию по карте к подозрительным, множество. Банк России сформулирует основные признаки подозрительных операций и опубликует их, а банки смогут взять признаки за основу и дополнить собственными критериями.
Многие банки и раньше вели работу по противодействию мошенничеству. Новация заключается в том, что по новому закону заниматься этим вопросом будут должны все банки, сообщает Отделение по Костромской области ГУ Банка России по ЦФО.
