В 2025 году в России произошли важные изменения в сфере финансового контроля, которые особенно коснулись рынка драгоценных металлов и ювелирных изделий. Эти нововведения направлены на повышение прозрачности рынка и борьбу с незаконными схемами, связанными с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Основные изменения в контроле финансовых операций
Ранее банки были обязаны сообщать о внесении наличных свыше одного миллиона рублей в уставный капитал компаний. С 2025 года это требование отменено, что значительно упрощает бизнес-процессы. Также операции с наличными по предъявительскому чеку от иностранных компаний перестали считаться подозрительными, что снижает бюрократическую нагрузку.
В то же время ужесточился контроль за денежными операциями компаний и предпринимателей, работающих с золотом, серебром, драгоценными камнями и ювелирными изделиями. Особое внимание уделяется физическим лицам, совершающим операции с инвестиционными драгоценными металлами через банки — эта сфера традиционно уязвима для нелегальных финансовых схем.
Влияние на бизнес и финансовые организации
Компании, занимающиеся драгоценными металлами, должны обновить внутренние инструкции и системы контроля, чтобы соответствовать новым требованиям. Банки обязаны оперативно передавать информацию о новых операциях в Росфинмониторинг — ведомство, отвечающее за финансовую безопасность.
Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней для проверки. В случае ошибочной блокировки граждане и организации могут подать заявление на разблокировку и обжаловать решение в суде.
С 1 марта 2025 года введены новые правила лицензирования скупки ювелирных изделий и лома драгоценных металлов. Усилена государственная монополия на нанесение защитных штрих-кодов и маркировку продукции. Это повышает прозрачность рынка, но требует от участников дополнительной подготовки и адаптации бизнес-процессов.
Что изменилось для обычных граждан
Для тех, кто не связан с покупкой или продажей золота и ювелирных изделий, новые правила не затронут банковские операции. Обычные переводы, снятие наличных и платежи по картам останутся без изменений и не попадут под усиленный контроль.
Значение изменений для рынка и общества
Рынок драгоценных металлов традиционно считается зоной повышенного риска для отмывания денег и финансирования незаконных операций. Усиление контроля позволит быстрее выявлять подозрительные сделки и предотвращать преступные схемы. Это повысит доверие к рынку и защитит добросовестных участников, создав более прозрачные и безопасные условия для всех.
Ключевые нововведения 2025 года
Отмена отчетности по внесению наличных свыше 1 млн рублей в уставный капитал компаний — упрощение для бизнеса.
Упрощение операций с иностранными чеками — снижение бюрократической нагрузки.
Усиление контроля за операциями с драгоценными металлами — обновление систем и оперативная передача данных в Росфинмониторинг.
Право Росфинмониторинга блокировать подозрительные операции на срок до 10 дней с возможностью обжалования.
Введение лицензирования скупки ювелирных изделий и лома, а также усиление государственной монополии на маркировку продукции.
Итог
Изменения в финансовом контроле, вступившие в силу в 2025 году, делают рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий более прозрачным и защищенным от теневых схем. При этом добросовестные граждане и бизнес не столкнутся с излишними ограничениями в своих банковских операциях. Для успешной адаптации к новым требованиям важно внимательно следить за законодательством и своевременно корректировать внутренние процессы.
Новые меры способствуют укреплению финансовой безопасности и развитию честного рынка драгоценных металлов в России, пишет consultant.ru .
Фото: ko44.ru
Читайте также:
- Советский шашлык: вкуснее маринада для мяса точно не найти — классический рецепт времен СССР
- Жалею, что раньше не знал этого: вот чем подкармливать перец, чтобы вырос крупным, мясистым и вкусным
- Почему вещи в машинке перестали отстирываться? Узнала, что большинство хозяек кладут порошок не в тот отсек
- С 17 июня будет полностью запрещён отдых на природе: любителям чистого воздуха придётся поискать другие места
