В Российской Федерации вступили в силу скорректированные нормативы, регламентирующие переводы денежных средств между банковскими картами. Регулятор банковской системы обновил процедуру осуществления подобных транзакций с целью повышения эффективности контроля над происхождением денежных средств и противодействия мошенническим схемам.
Отныне операторы платежных систем будут осуществлять более тщательную проверку отправителя и получателя платежа.
В случае, если сумма перевода не превышает 15 тысяч рублей, допустимо его осуществление посредством указания номера мобильного телефона или адреса электронной почты. В то же время, кредитные организации обязаны осуществлять мониторинг за регулярными небольшими переводами, поступающими на один и тот же счет.
Для переводов в диапазоне от 15 тысяч до 100 тысяч рублей потребуется предъявление документа, удостоверяющего личность, для подтверждения персональных данных.
Указанные требования распространяются не только на физических лиц, но и на лиц, осуществляющих деятельность в качестве независимых подрядчиков, самозанятых граждан, субъектов предпринимательской деятельности, функционирующих посредством сети Интернет, а также пользователей платформ peer-to-peer (P2P).
При превышении суммы перевода 100 тысяч рублей необходимо предоставление документа, удостоверяющего личность, идентификационного номера налогоплательщика (ИНН), а также документов, подтверждающих законность происхождения денежных средств. В отдельных случаях транзакция может быть временно приостановлена на период проведения проверочных мероприятий.
Нововведения имеют существенное значение для всех пользователей электронных кошельков, онлайн-сервисов и торговых площадок. В случае поступления запроса на предоставление документации со стороны платформы, необходимо ее предоставление, в противном случае перевод не будет осуществлен.
В настоящее время для переводов на сумму, превышающую 15 тысяч рублей, обязательным является подтверждение личности. Участникам рекомендуется избегать злоупотребления частыми небольшими переводами, а также обеспечивать хранение документации, подтверждающей законность совершаемых операций.
Ожидается, что данные изменения будут способствовать сокращению количества сомнительных операций и повышению безопасности расчетов в электронных сервисах.
Источник: konkurent.
Читайте также:
И работающим, и неработающим. С декабря к пенсии добавят по 3000 рублей, но есть одно условие
